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自带“零售之王”光环的招银理财火速开业,旗下两万亿资产将如何布局?

记者 | 张晓琪编辑 | 1出生即带着母行“零售之王”光环的招银理财正在争分夺秒抢占资管大蛋糕,其开…

记者 | 张晓琪

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出生即带着母行“零售之王”光环的招银理财正在争分夺秒抢占资管大蛋糕,其开业运营的速度堪称“光速”。

在11月1日拿到开业批文后仅过去4天,招银理财就正式开业运营并发布新品。

资管新规发布以来,银行理财子公司普遍对自身定位和发展存在困惑,招银理财也在摸索后向市场交出答卷。

招银理财董事长刘辉在11月5日开业典礼上指出,招银理财将坚持母行零售为“体”的理念,发挥零售优势,以金融科技为核心竞争力,希望成为全球领先的资管公司。

具体而言,将在产品体系搭建上以客群为依托,根据基础客群、养老金客群、金葵花及金卡客群、有投资经验客群、私人银行客群、公司客群这六大客群划分新品,产品涵盖货币、固收、固收+、结构化、混合、权益,覆盖了全部的风险偏好等级。

值得注意的是,招银理财还发布了一项金融科技的前沿应用,即利用卫星进行遥感影像的强弱分析获得全球经济夜光监测指数。

高管集体亮相

“坦白说,资管新规刚刚颁布的时候,我们对招银理财发展方向也不太清晰,公司发展过程中这些答案才逐渐跃出水面。我们从哪里来、到哪里去,要做什么,要对标谁,我们每天都在接受灵魂拷问。” 招银理财掌门人刘辉在开业典礼上有感而发。

她透露,为了回答这些问题,招银理财2019年6月在内部组织了一场辩论赛。题目由内部投票选出,包括规模重要还是收益重要、市场化考核先行还是市场化激励先行、投资文化还是信贷文化等。

这些都是银行理财子公司普遍存在的困惑,招行在摸索后向市场交出答卷。

刘辉指出,招银理财将坚持母行零售为“体”的理念,发挥零售优势,让个人投资者认识到机构投资的优势,为根本上改变散户为主的投资者结构作出贡献。

据悉,招银理财主要服务零售客户,目前管理资产规模80%以上由零售客户贡献。产品整体定位为固收+,投资中低波动资产为重点布局,考虑到多样化需求,也会对权益类、另类、商品等资产进行布局。

她指出,中国经济40年高速增长孕育了财富管理需求,中国未来十年必定产生跻身全球前十的资管公司,这也是招银理财的奋斗目标。“我们希望在五年、十年以后,让我们的伙伴JP Morgan以说自己是华尔街招行为傲。”

此前据媒体报道,招行原零售信贷部总经理汪涛将担任招银理财总裁,中投公司原资深董事总经理、资产配置部总监范华拟出任招银理财(筹)高级副总裁、首席投资官(CIO)。开业典礼上,三位高管首次集体亮相。

根据招银理财披露信息,目前招银理财共有380多名专业人士。招银理财7位董事会人选均来自招行,除刘辉、汪涛外,其余五人均为总行一级部门负责人,包括总行资产负债管理部总经理彭家文、风险管理部总经理朱江涛、人力资源部总经理张诚、公司金融总部总裁钟德胜、零售金融总部总裁张东。

按客群搭建产品体系

招行半年报显示,截至今年6月末,该行非保本理财余额达19926.2亿元,继续稳居全国性股份第一位、全市场第二位,与“宇宙行”工行的差距进一步缩小。

两万亿理财将如何布局,招银理财也在给出答案。

机构设置上,招银理财董事会下设四大专门委员会,分别为战略发展委员会、薪酬与提名委员会、风险合规与关联交易委员会、审计委员会。

招银理财内部设立19个一级部门,其中业务部门包括风险管理部、投后管理部、风险评审部、产品设计部、市场销售部、集中交易部、研究部;此外还包括量化衍生品投资部、跨境投资部、权益投资部、固定收益投资部、另类投资部、项目投资部(含结构化、不动产、非标债权、资产证券化)。

产品搭建上,招银理财从客群划分的角度发布了系列新产品。

招银理财总裁汪涛介绍道,根据基础客群、养老金客群、金葵花及金卡客群、有投资经验客群、私人银行客群、公司客群这六大客群的不同偏好与需求,招银理财将针对每一类客群发布两只开业产品,产品涵盖货币、固收、固收+、结构化、混合、权益,覆盖了全部的风险偏好等级。

招银理财的“招赢”、“招睿”“招智”“招卓”、“招越”产品,分别对应现金管理产品、固定收益型产品、多资产型产品、股票型产品、另类产品及其他共五大系列产品。

发布全球夜光指数

刘辉强调,招银理财将以金融科技为自身核心竞争力。在本次开业典礼上,招银理财发布一项金融科技前沿应用,推出了首个全球性夜光产品——全球夜光指数。

夜光即无云条件下陆地和水面可见光源,包括城镇灯光、渔船灯光、火点等可见光辐射源。通过遥感卫星捕捉到的这些影像,即夜光遥感影像,其后通过对遥感影像的强弱分析则得到全球经济夜光监测指数。

招银理财拟任首席投资官范华介绍,由于夜光主要来源于人类生活及生产的灯光,因此相比其他遥感数据,夜光监测指数更能直接反映人类活动情况。

一般,经济发达、人口稠密地区的一片灯光闪耀,经济欠佳、人口稀疏的地区则黯淡无光。通过不同时点的灯光强弱变化,则可以看到该地区经济发展的变化趋势。

她指出,借助量化模型找到夜光数据的噪点,并搭建遥感和多维金融数据之间的量化分析,招银理财对全球近百个地区建立了不同的降噪系数体系。

接下来,招银理财将会将卫星数据持续应用并扩大其在经济预测、实时监测、事件追踪、风险预警等项目管理的诸多维度的应用。

近日招商银行曾发布《关于修订公司章程的公告》。公告指出,将新增第261条款,即每年投入金融科技的整体预算额度原则上不低于上一年度本行经审计的营业收入(集团口径)的百分之三点五。这种对科技的关注与投入将在其子公司招银理财身上得以继承与发展。

 

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凉一

作者: 凉一

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